עו"ד קארין ברגינסקי
הסדר חוב | מחיקת חובות
עו"ד ורו"ח קובי צרפתי
מיסוי בינלאומי ורילוקיישן
עו"ד דורון ויינרייך
הטרדה מינית
רונן-מעוז, משרד עורכי דין
מחלת מקצוע
עו"ד לוסי מאיר
חטיפת ילדים | אמנת האג
עו"ד אמיר לנטון
תכנון ובניה
משרד עו"ד דוניץ ושות'
נישואים אזרחיים | התרת נישואין
עו"ד גילת אבידן
התנגדות לביצוע שטר
עו"ד יואב קליין
ליווי סטארט אפ
עו"ד עומר יעקובוביץ
תאונת אופנוע | אופניים
עו"ד איתי ויסמן
רשלנות מקצועית
עו"ד זאב גולדווין
ייפוי כוח מתמשך
עו"ד יוחאי ניר (נאוי)
בתים משותפים
משרד עו"ד רנרט-סלומון
ביטוח ותאונות ילדים

אפשרויות השקעה בבורסה הישראלית

ישנן המון אפשרויות השקעה שבאות לידי ביטוי בבורסה הישראלית. במאמר זה נציין אחת מהן: קרן נאמנות

פרופסור זיו רייך, רו"ח, 26/07/2017
 

קרן נאמנות היא בעצם תיק השקעות הכולל ניירות ערך. ניתן להפיק המון רווחים מקרן זו והיא מנוהלת על ידי מנהל הקרן, ויש מצב שבו אני משקיע יחד עם יותר מ-50 אנשים וזה הופך להיות אוטומטית לקרן נאמנות ואז יחולו על ההשקעה הזו מגבלות של קרן הנאמנות.


קרן נאמנות מנפיקה יחידות השתתפות שמוצעות לפי תשקיף לציבור הרחב שמקנה לו בעצם זכות שווה בקרן.


לאחר מסקנות ועדת בכר ענף זה החל לצבור תאוצה גדולה מאוד לאחר שיש אנשים שטוענים שענף של קרן הנאמנות הוא מאוד מתוחכם, כאשר יש היום המון סוגים של קרנות שנותנות לציבור הרחב בכל הארץ להיות חשוף לכל מיני אפיקי השקעה שיתנו אופציות גדולות ורחבות יותר לציבור המשקיעים, כמו למשל: אגרות חוב קונצרניות, מניות ועוד...


השלב הראשון - פנייה ליועץ ההשקעות שלי


כאשר אני רוצה לבחור בקרן נאמנות מסוימת אני אפנה ליועץ ההשקעות שלי (יכול להימצא גם בבנק וגם בבית השקעות כלשהו אליו אני רוצה לפנות), כאשר באותו השלב שבו אני מגיע אליו הוא ישאל אותי כמה הון יש לי? כמה אני רוצה להשקיע?, מתי לדעתי אני אצטרך את הכסף? ועוד...


כל השאלות האלו מגיעות דרכו כדי בעצם לדעת איזה סוג לקוח אני, אוהב סיכון או שונא סיכון, וכאשר בעצם יועץ ההשקעות מסיים לבנות לי תיק כלשהו מגיע השלב השני.


השלב השני - שלב בחירת הקרן


כמו בכל דבר שנסחר בבורסה גם לקרנות הנאמנות יש מערכת דירוג שתוכל לדרג אותן לפי הביצועים שלהן בשנה האחרונה (הן נמדדות לפי מדד שארפ וכל זה בתהליך של פר שנה מכיוון שכל קרנות הנאמנות משנות בדרך כלל את מדיניות ההשקעה שלהן), כמו למשל: כמה תשואה השיגה קרן מסוימת בשנה האחרונה.


חשוב לציין שבחירת קרן היא לאו דווקא לפי הביצועים בשנה האחרונה שלה כי בחיים לא ניתן לדעת על פי מה שקרה בעבר מה יקרה בעתיד, כאשר ישנה נטייה לסוכני ההשקעות בארץ להמליץ על קרנות נאמנות שיהיו שייכות תמיד לבתי ההשקעות הגדולים ביותר בארץ (לפי זה ניתן לראות שהשם הטוב משחק משחק גדול וחשוב מאוד בייעוץ ובבחירת הקרן).


השלב השלישי - רכישת הקרן


בדרך כלל כל רכישה של קרן נאמנות מתבצעת דרך חשבון הבנק של מי שרוצה להשקיע בקרן, כאשר לרוב דרך חשבון העובר ושב שאנחנו מנהלים באחד מהבנקים המסחריים הפועלים בארץ. אפשר לרכוש גם בבית השקעות אם אתם מנהלים תיק השקעות.


השלב הרביעי - כמה כל השקעה בקרן נאמנות יכולה לעלות לי?


כאשר אני משקיע בקרן נאמנות ישנו מנהל הקרן שזוהי חברה שעיסוקה הוא בעצם ניהול הנכסים של הקרן על ידי מתן רישיון שקיבלה מהרשות לניירות הערך.


לכל קרן בעצם יש ועדת השקעות שמתכנסת פעם אחת בשבועיים, כשבעצם לקרן יש "דירקטוריון קרנות" שמתכנס לפחות פעם אחת ב-3 חודשים כשנציגים מהציבור חייבים להיות נוכחים בהתכנסות הזו.


עוד חשוב לזכור שחברה זו היא בעצם החברה שמנהלת את הנכסים של הקרן, והיא בעצם זו שדרכה עוברות כל פעולות הרכישה והמכירה של ניירות הערך של החברה, וגם יש בידיה הסמכות לבצע פעולות אחרות בהתאם למדיניות ההשקעות של הקרן.


מנהל הקרן מקבל גם דמי ניהול בתמורה לזה שהוא מנהל את ההשקעות שלי, כאשר דמי הניהול מחושבים כאחוז מסוים מסך ההשקעה שאני אבצע בקרן (חשוב לציין שדמי הניהול היומיים יורדים מתוך נכסי הקרן כל יום וכלולים במחיר הפדיון, ורוב דמי הניהול נעים בין 0.125%-4% ולפעמים גם גבוה יותר כאשר הדבר הזה תלוי בגובה הקרן).


לדוגמא: אם השקעתי 100,000 שקלים בקרן נאמנות כלשהי והוחלט ביני לבין מנהל הקרן שגובה דמי הניהול יהיו 1% לשנה, אז בית ההשקעות/הבנק שבו אני יימצא יגבה ממני כ-1,000 שקלים לשנה.


חשוב לציין שבכל יום מנהל הקרן מחשב את התשואה של הקרן שאותה בחרתי כדי שהוא יוכל לנכות ממנה דמי ניהול.


ישנו עוד תהליך הקשור בכסף שמושקע בקרן וזהו בעצם התהליך שמדבר בעמלות הקנייה או המכירה של הקרן, כאשר כמו שבמידה ואני אשקיע כסף במניה מסוימת בין אם אני אמכור או אקנה אותה תמיד ידרשו ממנו עמלות קנייה או מכירה (חשוב לציין שהעמלות שייגבו במצב של קנייה/ מכירה של קרן נאמנות יהיו העמלות תמיד נמוכות יותר מאשר בקנייה / מכירה של מניות).


השלב החמישי והאחרון - מכירת הקרן


כמו בכל מצב של סחר כלשהו בבורסה, כמו שבו מגיע הרגע שבו אני אחליט להשקיע במניה/ אג"ח/ קרן נאמנות כלשהם, מגיע גם הרגע שבו אני חושב שמימשתי את כל הפוטנציאל של הקרן שקניתי, או שישנו מצב שאם אני אמכור אותה אני ארוויח רווח גדול לכיס שלי.


היתרון הגדול בקרן נאמנות הוא שקרן נאמנות הינה נכס נזיל כאשר בכל יום נתון שבו מתקיים המסחר בבורסה ניתן לקנות או למכור אותה, כאשר כל מה שצריך לעשות הוא להתקשר ליועץ ההשקעות שלי בבנק או בבית ההשקעות ולהעביר דרכו את פקודת המכירה (כמו שעשינו בהתחלה והעברנו פקודה שבה אנו רוצים לקנות קרן נאמנות כלשהי).
 

פניה ישירה אל: פרופסור זיו רייך, רו"ח

הוספת תגובהתגובות לכתבה

עוד...עוד מאמרים מסחרי, חברות ועסקים

הערכת שווי חברות - מדע או מדויק?

יוסי דקל, חוות דעת כלכליות ואקטואריות, 15/08/2019

הערכת שווי חברה מתבצעת למטרות שונות: לצורך מכירה או רכישה של החברה, לצורך מכירה או רכישה של חלק ממניות החברה בידי אחד מבעלי המניות בה או גורם חיצוני, לשם מיזוג חברה עם חברה אחרת, לצורך דיווח לרשות המיסים ועוד

הודעות ספאם ללא הסכמה: חברה ששלחה מסרונים תשלם פיצויים של 28,600 שקלים

LawGuide, 31/07/2019

עשרה אנשים שקיבלו הודעות פרסומת מחברה גדולה המוכרת מיצי בריאות בכל רחבי הארץ, הגישו נגדה תביעה בטענה שההודעות נשלחו אליהם ללא הסכמה. החברה תשלם פיצוי של 650 עבור כל הודעה ששלחה בניגוד לחוק הספאם, ובסך הכול עבור 44 הודעות

פיצוי על הפרת פטנט ישראלי: בעל עסק חיקה פטנט בתחום התריסים וישלם 100 אלף שקל

LawGuide, 07/07/2019

בעלי פטנט המקבע שלבים בתריסי אלומיניום באמצעות קפיץ, הגיש תביעה כנגד בעל עסק אשר יצר חיקוי של המוצר ומכר אותו. בית המשפט הוציא כנגד בעל העסק צו מניעה, וחייב אותו בפיצויים עקב הפרת הפטנט

לדוגמה: דיני עבודה, נזקי גוף ותאונות
לדוגמה: מרכז, דרום

ייעוץ משפטי ללא התחייבות

   

נעים להכיר

כפיר דיין דובב ושות` עורכי דין
053-8007609
נזקי גוף תאונות, תביעות ביטוח ונזקי רכוש
גל גורודיסקי, עו"ד
053-6130837
דיני עבודה
עו"ד נוטריון ומגשרת אורית לוי
053-7101175
משפט אזרחי , מקרקעין נדל"ן
משרד עו"ד רן קוסטיצקי
053-8007676
מקרקעין נדל"ן, משפט מסחרי ועסקים
עורכת דין, מגשרת ונוטריונית - סמדר קשת בר-און
053-9428592
דיני משפחה, משפט אזרחי
מעודה יוסף - עו"ד ומגשר
053-9428951
דיני משפחה, דיני עבודה

הודעות אחרונות מהפורום

נוסחא נכונה לחישוב מזונות?

שירי | לפני 2 ימים, 5 שעות, 0 דקות | גישור משפחתי

סכום היקף עבודה בשנת 2019

ליאור חשמלאי | לפני 2 ימים, 5 שעות, 24 דקות | רישום קבלנים

שלילת רישיון נהיגה

מוטי | לפני 2 ימים, 5 שעות, 31 דקות | נהיגה ללא רישיון או ביטוח

פיצוי בגין איחור במסירה + ריבית פיגורים

נתי | לפני 2 ימים, 5 שעות, 36 דקות | חוזה קבלן | חברה משכנת

מינוי אפטרופוס לאבא בן 99

קורין גלאור | לפני 2 ימים, 6 שעות, 10 דקות | אפוטרופסות וקשישים

גרימת נזק על ידי מכירה כוזבת

יוסי פ` | לפני 2 ימים, 6 שעות, 50 דקות | אפוטרופסות וקשישים

עורכי דין לפי תחום או עיר

apps iphone android

אנליסט עם עו"ד אוריאל זעירא על רישיון מעוקל בעקבות חוב אם נתקלתם בחובות יש פתרון לצאת לחופשי ואפשר להפוך את החלום למציאות

פייסבוק

אהרון מלכה, עו"ד

תובע לשעבר בפרקליטות מחוז ת"א (פלילי) מייצג חשודים ונאשמים בכל הארץ 24/7,

053-7325962

אוחיון-דבש, משרד עורכי דין

ניסיון מצטבר של עשרות שנים בתחום המשפט הפלילי ובדיני תעבורה.

053-9428478

עו"ד פלילי – גיל באיער

תובע משטרתי לשעבר, ייעוץ ראשוני חינם 24 שעות

053-9428974

עו"ד רועי לוינגר

בוגר הפקולטה למשפטים באוני` חיפה, עוסק בדיני משפחה/ירושה, ניסיון רב בתחום

053-6130159

רועי ורשבסקי, משרד עורכי דין

ניסיון רב ועשיר במשפט אזרחי, מסחרי, מקרקעין ונדל"ן הוצאה לפועל ופשיטת רגל

053-7101880

רונן מעוז משרד עו"ד

נזקי גוף וביטוח לרבות ביטוח לאומי, רשלנות רפואית ותאונות

053-7359661

דינה וולפרט משרד עורכי דין

התמחות בייצוג מול משרד הפנים- הגירה, אזרחות, בן זוג זר, איחוד משפחות

053-7101865

עו"ד נוטריון ומגשרת אורית לוי

עוסקת במשפט האזרחי-מסחרי, עם דגש מיוחד על נושאי נדל"ן מקרקעין ומשפחה.

053-7101175

משרד עורכי דין שרון סגל ושות`

עוסק בדיני גירושין, משפחה וירושה ובמעמד אישי. שלוחות בתל אביב ובנתניה.

053-9374376

אסף-זלוואס-פן עורכי דין

משרד מקצועי ובעל ניסיון בתחום הרשלנות הרפואית, הביטוח והנזיקין.

053-7101882

עו"ד עמית כהן

מייצג נאשמים בעבירות תעבורה בכל בתי המשפט בארץ

053-9428869

עו"ד רות שטרנברג

25 שנות ניסיון בתחום הנזיקין, תאונות והרשלנות הרפואית

053-9428582